Постишь номер карты ради «подарков»? Готовься: такие переводы могут признать доходом

В казахстанском сегменте Threads стремительно набирает популярность новый тренд под названием «Тайный Санта». Пользователи массово публикуют номера своих банковских карт и телефоны, рассчитывая получить неожиданные денежные «подарки» от незнакомых людей, передает Finratings.kz.

Как пишет Bluescreen.kz, в Сети уже распространяются скриншоты с поступлениями — суммы переводов, по словам пользователей, варьируются от 5 тысяч до 1,5 миллиона тенге. Однако эксперты по цифровой безопасности предупреждают: подобная публичность — прямой риск, так как мошенники могут легко собрать открытую базу банковских реквизитов.

На тренд также обратили внимание в Комитете государственных доходов. В ведомстве напомнили, что массовые переводы от большого количества отправителей могут быть расценены как доход физического лица и стать основанием для налоговой проверки.

«Критерием отнесения операций, проводимых на банковских счетах физических лиц, к операциям, являющихся важными показателями получения дохода от осуществления предпринимательской деятельности, является получение одним физическим лицом в течение каждого из трех последовательных календарных месяцев от 100 и более разных лиц денег на банковский счет, не предназначенных для осуществления предпринимательской деятельности, общая сумма которых достигает 12-кратный размер минимальной заработной платы. Данные по физлицам, попадающим под требования, банки будут переданы в органы госдоходов», – пояснили в КГД.

Таким образом, участие в «денежном флешмобе» может обернуться не только финансовыми рисками, но и налоговыми последствиями. Специалисты рекомендуют не публиковать банковские реквизиты в открытом доступе и помнить, что даже «подарочные» переводы могут заинтересовать контролирующие органы.