Тайный Санта в соцсетях: чем рискуют казахстанцы

В Казнете в эти дни творится настоящая предновогодняя магия. Пользователи массово публикуют свои номера телефонов и карт, надеясь получить небольшой перевод от незнакомца и сами становясь «Тайными Сантами» для других. В ленте – сотни постов благодарности, истории о неожиданной поддержке и желание подарить кому-то хорошее настроение перед праздниками, передает Finratings.kz.

Однако мало кто задумывается, что наряду с этим могут вознкнуть проблемы с законом.

“Многие пользователи оставляют в открытом доступе полные платежные данные – добровольно и публично. Это создает идеальные условия для мошенников. Чем больше номеров карт в свободном доступе, тем выше вероятность, что на них начнут «давить»: звонить, писать, предлагать вернуть «ошибочный перевод» или втянуть в более сложные схемы”, – считают специалисты.

Одна из таких схем – дропперство. Достаточно отправить человеку крупную сумму, затем связаться с ним и сказать, что деньги «ушли не туда», попросив переслать их третьему лицу. Юридически это уже участие в мошеннической цепочке, хотя большинство не подозревает, что рискует нарушить закон, просто потому что оставил номер телефона под постом.

Новогодний сезон мошенников: какие схемы самые опасные

Подробнее ->

Есть и другой нюанс – налоговые последствия.

“В комитете государственных доходов напоминают, что банки фиксируют людей, которые получают подозрительно много переводов. Система может расценить это как незарегистрированную предпринимательскую деятельность”,– пишет  life09.kz.

Если за три месяца человеку переведут деньги более чем 100 незнакомцев, а общая сумма превысит двенадцатикратный размер минимальной заработной платы, налоговая вполне может поинтересоваться происхождением доходов. И новогодний флешмоб может обернуться неприятным разбором.

Эксперты советуют пользователям Threads быть осторожнее:

• не раскрывать лишних данных,
• не реагировать на сомнительные просьбы
• не пересылать деньги «по ошибке» незнакомым людям.

Со своей стороны предостережение озвучил Kaspi.kz.

“Перед Новым годом люди ищут немного тепла и волшебства. Именно поэтому в соцсетях быстро набирает обороты игра в «Тайного Санту» – пользователи массово делятся номерами телефонов и карт, рассчитывая на маленький приятный перевод от незнакомца. Но вместе с добрыми намерениями в открытую уходит и чувствительная информация. Этим могут воспользоваться мошенники: отправить «случайный» перевод, написать о несуществующем выигрыше или попытаться втянуть человека в сомнительные финансовые схемы”, – отметили в финтехе.

А также добавили: чтобы не сталкиваться с неприятными последствиями и не удивляться позже, откуда злоумышленники узнали номер вашей карты, лучше не публиковать Kaspi Gold и другие платежные данные в открытых постах.

Безопасность в сети начинается с того, какую информацию мы готовы о себе раскрывать.

«Тайный Санта» - подарок для мошенников? Казахстанцев предупреждают о рисках

Подробнее ->