Казахстанца вызвали на проверку АФМ из-за переводов в магазине

Казахстанец поделился в соцсети Threads историей, которая вызвала активное обсуждение среди пользователей. По его словам, регулярные переводы за покупки в одном и том же магазине обернулись проверкой со стороны агентства по финансовому мониторингу, передает Finratings.kz.

Автор поста рассказал, что часто оплачивал покупки переводом одному и тому же продавцу. Суммы, как правило, начинались от 4 тысяч тенге. По его словам, это была обычная оплата еды, поскольку магазин просил именно перевод, а не расчет через терминал или QR.

«На прошлой неделе меня вызвали по повестке и попросили дать объяснения, почему он регулярно переводит деньги одному получателю. В ходе разбирательства выяснилось, что у продавца есть ИП или ТОО, однако часть доходов проходит мимо официального оборота, так как оплата через QR облагается комиссией», – рассказал он.

Мужчина написал объяснение, подробно расписал ситуацию, после чего, по его словам, в отношении него начали полный мониторинг операций за текущую неделю. В итоге проверка завершилась без претензий к покупателю.

«Выяснили все детали, ко мне вопросов не было. Посоветовали в будущем не переводить, так как сейчас жестко контролируют переводы и суммы. Магазину влепили предупреждение», – поделился молодой человек.

Казахстанцам все чаще блокируют карты и запрашивают объяснение переводов

Подробнее ->

«Если магазин просит оплату переводом, лучше идите в другой», – советует он казахстанцам.

Другие пользователи тоже пожаловались на усиление контроля за переводами, отмечая, что рядовые граждане вынуждены объясняться за небольшие суммы, в то время как крупные финансовые нарушения остаются менее заметными.

Часть комментаторов призывает возвращаться к наличным расчетам, выражая недоверие к банковским приложениям и цифровым деньгам. Другие же считают, что проблема лежит в практике магазинов, которые просят переводы вместо официальных способов оплаты.

Эксперты ранее неоднократно отмечали, что переводы между физическими лицами, особенно регулярные и на одного получателя, могут рассматриваться как признак предпринимательской деятельности и попадать в зону внимания финансового мониторинга.

Материал носит информативный характер и не является официальным разъяснением государственных органов, финансовой или юридической консультацией.