«Доход 10% в сутки» — сигнал опасности: как работают современные криптопирамиды

Мошеннические схемы стремительно переходят в цифровой формат: финансовые пирамиды маскируются под «инновационные» криптопроекты, обещающие высокую доходность и «гарантированную прибыль». Названия и технологии меняются, но принцип остаётся прежним — выигрывают только организаторы, а участники теряют свои деньги.  Fingramota.kz разобрала самые распространённые схемы и реальные случаи обмана в Казахстане, передает Finratings.kz.

Масштабный рекламный обман: пример Imrat Group

Одним из ярких примеров стала криптопирамида Imrat Group, ликвидированная в ЗКО. По данным Агентства по финансовому мониторингу, её организаторы выстроили профессиональную рекламную кампанию в соцсетях и мессенджерах: видеоролики, онлайн-презентации, обещания высокой доходности, легенда о международной регистрации в Канаде, Гонконге и Великобритании.

Участникам предлагали вложить от 20 до 10 000 долларов. Пострадали 30 человек, общий ущерб составил 89 млн тенге. Дело передано в суд, организаторам грозит реальное лишение свободы.

Фальшивые инвестиции в перспективную отрасль: дело S-Group

Другой резонансный пример — S-Group, где людей привлекали историей о производстве и дистрибуции медицинского каннабиса. Вложиться можно было через сайт, внеся минимум 100 долларов. Доход обещали не только от «инвестиций», но и от приглашения других участников.

В схему вовлекли 59 человек, ущерб превысил 136 млн тенге. На купленные мошенниками деньги были приобретены и арестованы две квартиры в Астане. Дело направлено в суд.

«Заработок на просмотре видео»: ловушка Boxy Wealth

Организаторы Boxy Wealth использовали ещё один популярный трюк — обещание лёгкого заработка. Вкладчики должны были смотреть рекламные видео и «зарабатывать» 5–10% в сутки от внесённой суммы. Плюс «бонусы» за привлечённых людей — 10% от их инвестиций.

Пострадали свыше 180 человек, общий ущерб — 230 млн тенге.

Псевдомайнинг и фейковая криптоторговля: Amir Capital

Так называемый фонд «Амир Капитал», задержанный в Алматы, три года привлекал деньги жителей Казахстана, Беларуси, России и Кыргызстана. Людям обещали доход 5–10% от майнинга, торговли криптовалютой и «международных» проектов.

Регистрация происходила по реферальным ссылкам, деньги принимали только через криптокошелёк Amir Wallet. Пострадали более 40 человек, точный ущерб устанавливается.

Пассивный доход на электросамокатах: HRT

В Кызылординской области задержали организаторов проекта HRT. Их схема строилась вокруг легенды о покупке электросамокатов для аренды в Европе. Вкладчики переводили криптовалюту на специальный счёт и должны были привлекать минимум двух новых участников.

Более 200 человек вложили от 50 до 35 000 долларов. Общий ущерб — 28 млн тенге.

Почему люди продолжают верить?

Эксперты отмечают, что криптопирамиды играют на доверии, финансовой неграмотности и желании быстро заработать. Криптовалюта кажется новой, сложной, а значит — перспективной темой, что облегчает работу мошенников.

Как защититься?

• не верить обещаниям стабильной высокой доходности;

• проверять юридическую регистрацию компаний;

• избегать проектов, где требуется привлечение новых участников;

• не переводить деньги на неизвестные криптокошельки;

• помнить: легальные инвестиции не обещают мгновенной прибыли.

Если вы столкнулись с признаками мошенничества, необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы.