В Казахстане вскрыли схему с откатами в кредитной сфере

В Казахстане расследуют громкое дело вокруг системы, через которую банки и кредитные бюро получают данные о доходах людей. Именно по этим сведениям потом оценивают, может человек получить кредит или нет.

26 марта 2026 года АФМ сообщило, что в Алматы завершено расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" и ТОО "Первое кредитное бюро". Их подозревают в злоупотреблении полномочиями и взяточничестве.

"Центр развития трудовых ресурсов" – это единственный государственный оператор, у которого есть информация о доходах физлиц для кредитного рынка. Другого легального источника таких данных нет”, – поясняет ведомство.

Проще говоря, без этой информации нормально работать рынку кредитования сложно. Именно поэтому то, что вскрыло следствие, выглядит особенно громко.

Что, по версии следствия, произошло

“Еще в 2020 году бывший глава ЦРТР Даулет Аргандыков заключил незаконное соглашение с гендиректором "Первого кредитного бюро" Русланом Омаровым. После этого "Первое кредитное бюро" стало получать большую долю дохода. Если раньше распределение было одним, то затем доля ПКБ выросла до 35%, а доля самого ЦРТР сократилась с 70% до 65%”, – говорится в информации.

Позже, уже в начале 2025 года, после назначения нового президента ЦРТР Асхата Сарбасова, эти условия, как считает следствие, сохранились.

По версии АФМ, дело было не только в деньгах.

“Следствие заявляет, что между ЦРТР и "Первым кредитным бюро" работал отдельный информационный сервис, который позволял быстрее обрабатывать большое количество запросов. А вот на каналах обмена данными между ЦРТР и "Государственным кредитным бюро" использовалось вредоносное программное обеспечение, которое, наоборот, тормозило обработку запросов”, –  утверждает следствие.

Если эти данные подтвердятся, получится, что одному игроку дали более удобные условия, а другому - искусственно мешали работать.

Какой ущерб и что сейчас с фигурантами

По данным следствия, государству в лице ЦРТР причинен ущерб больше чем на 2 млрд тенге.

“Кроме того, в июне 2025 года Аргандыков и Омаров были изобличены при передаче Сарбасову 75 тысяч долларов. По версии следствия, эти деньги предназначались за то, чтобы схема продолжала работать дальше”, – сообщили в АФМ.

Все указанные лица задержаны. Суд также наложил арест на их движимое и недвижимое имущество, а еще на ценные бумаги. Общая стоимость арестованных активов превышает 1 млрд тенге.

Окончательное решение будет принимать суд.