Займы через чужие счета: что обнаружили следователи в деле Alem Credit

В ходе расследования выявлено использование счетов 15 физических и юридических лиц. Об этом говорится в официальном ответе генерального прокурора РК Берика Асылова на депутатский запрос фракции «Ак жол».

Как работала схема с займами

Согласно ответу Генпрокуратуры, досудебное расследование в отношении деятельности Alem Credit началось 13 августа. Его проводит Департамент экономических расследований по Алматы.

Как установили правоохранительные органы, платформа позиционировала свои услуги как предоставление займов в цифровых активах. Однако фактически гражданам выдавали деньги в тенге на условиях срочности, платности и возвратности.

В ходе расследования выявлено использование банковских счетов восьми юридических и семи физических лиц.

Правоохранители провели обыски, допросили владельцев подконтрольных организаций, бухгалтеров и IT-специалистов.

18 августа доступ к интернет-ресурсам, связанным с платформой Alem Credit, был ограничен.

В настоящее время следствие устанавливает организаторов предполагаемой незаконной деятельности, потерпевших и платежные инструменты, которые использовались для проведения операций.

Расследование находится на контроле прокуратуры Алматы.

В Казахстане расследовали 19 дел о нелегальных займах

Проблема незаконного кредитования не ограничивается одной интернет-платформой.

По данным Генпрокуратуры, с начала 2026 года в производстве правоохранительных органов находилось 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой деятельности.

Из них:

• 10 уголовных дел направлены в суд;
• четыре дела прекращены в связи с амнистией.

Информация об итогах расследования остальных пяти дел в ответе не приводится.

Власти намерены перекрывать платежные каналы

В Генпрокуратуре сообщили, что борьба с нелегальными кредиторами будет направлена не только на отдельные организации, но и на инфраструктуру, позволяющую им выдавать займы.

К этой работе привлечены Агентство по финансовому мониторингу, КНБ, МВД, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, Национальный банк и Министерство искусственного интеллекта и цифрового развития.

Ведомства принимают меры по установлению организаторов незаконного кредитования и перекрытию платежных и информационных каналов.

Кроме того, рассматривается внедрение автоматизированного мониторинга интернет-пространства. Система должна помогать выявлять сайты-двойники, мобильные приложения и другие признаки возобновления незаконного кредитования.

Могут ли ужесточить контроль за кредиторами

Из ответа Генпрокуратуры следует, что власти также рассматривают изменения в регулировании нелегального кредитования.

15 апреля и 9 сентября 2026 года Агентство по финансовому мониторингу направило финансовому регулятору представления с предложениями усовершенствовать регулирование процентных ставок, противодействие ростовщической деятельности и выявление кредиторов, работающих без лицензии.

Для решения этих вопросов еще 4 июня была создана межведомственная рабочая группа из представителей АФМ и АРРФР.

Проект регламента взаимодействия ведомств разработан, но пока находится на согласовании.

Таким образом, правоохранительные органы намерены не только расследовать уже выявленные случаи незаконной выдачи займов, но и препятствовать появлению аналогичных схем через новые сайты и платежные инструменты.

Генеральная прокуратура продолжит координировать эту работу и контролировать реализацию предложенных мер.