Ущерб в 100 млрд тенге: сколько кредитов оформили мошенники на казахстанцев

Злоумышленники брали займы в банках второго уровня и микрофинансовых организациях, нанося ущерб экономике страны на 100 млрд тенге. Об этом сообщает «24KZ».

Как работают мошенники?

Основные схемы обмана остаются прежними:

• Финансовые пирамиды и фальшивые инвестиционные проекты, где людям обещают огромные доходы, если они вложат деньги и предоставят свои персональные данные.
• Телефонные звонки от «банковских сотрудников», которые убеждают перевести деньги на «безопасный счет».
• Оформление кредитов на ничего не подозревающих граждан, получая доступ к их личной информации.

Жертвой подобного мошенничества стала жительница Балхаша Елена Миргородская. Ее «наставник» по инвестициям пообещал, что через несколько месяцев она закроет все кредиты, а в качестве бонуса предлагал путевку в Дубай. Вместо обещанных миллионов на нее оформили кредит на 2 млн тенге. Позже мошенники взяли кредит еще и на ее супруга – на 5,5 млн тенге.

Почему поймать мошенников сложно?

По данным МВД, организаторы подобных схем чаще всего находятся за границей и используют специальное оборудование – симбоксы, позволяющие звонить с казахстанских номеров.

Кроме того, злоумышленники используют подставных лиц («дропов»), которые за вознаграждение принимают деньги на свои счета и переводят их дальше. В 2024 году полицейские пресекли работу пяти мошеннических call-центров, один из которых оформлял кредиты даже на граждан России.

«Мы привлекли к уголовной ответственности 56 дроповодов. Сейчас разрабатывается отдельная статья для привлечения их к ответственности за пособничество в мошенничестве», – сообщил замначальника Департамента по противодействию киберпреступности МВД РК Аслан Ускенбаев.

Что делают банки и Антифрод-центр?

Банки и финансовые структуры начали активнее бороться с мошенничеством. Антифрод-центр, созданный в июле 2024 года, за полгода выявил 13 тысяч подозрительных операций на сумму более 1 млрд тенге. Все они были заблокированы, а попытки вывода денег – пресечены.

Также введена норма, согласно которой мошеннические кредиты могут быть аннулированы по решению суда. Однако пострадавшие должны сами подать заявление в правоохранительные органы.

«Если суд признает гражданина жертвой мошенников, банк должен прекратить начисление процентов и штрафных санкций», – пояснила Бэлла Чиканова, начальник Управления социальных проектов и развития финансовой инклюзии АРРФР РК.

Будет ли запрещено онлайн-кредитование?

В 2025 году разрабатывается новый закон о банковском секторе. Один из ключевых вопросов – возможный запрет онлайн-кредитования. Независимый банковский эксперт Нуржан Биякаев считает, что если запретить выдачу займов через интернет, это значительно усложнит работу мошенников.

«Если оставить онлайн-кредитование, то выдачу денег нужно перевести только в наличную форму – в отделениях банков. Это предотвратит незаконное оформление кредитов», – подчеркнул он.

Пока законопроект находится в стадии обсуждения, а пострадавшие, такие как Елена Миргородская и ее супруг, ждут окончательного решения суда. Их кредиты заморожены, но будут ли они полностью аннулированы и восстановят ли кредитную историю – вопрос остается открытым.

Как защититься от мошенников?

Финансовые эксперты рекомендуют:

• Не предоставлять персональные данные и коды подтверждения посторонним.
• Не доверять звонкам от «службы безопасности банка» – сотрудники никогда не требуют перевода средств или передачи данных.
• Не вкладывать деньги в сомнительные инвестиционные проекты, обещающие быструю прибыль.
• Своевременно обращаться в полицию, если обнаружили мошеннический кредит на свое имя.

Борьба с финансовыми мошенниками продолжается, но пока казахстанцам приходится быть особенно бдительными, чтобы не попасть в ловушку преступников.