Казахстанцам отключат онлайн-банкинг за “подозрительную активность”

Казахстанцам стоит внимательнее следить за тем, кто и как пользуется их банковскими счетами.  С 21 июля 2025 года в силу вступают новые правила. Согласно им, теперь банки смогут блокировать подозрительные счета, даже если клиент ничего не нарушал напрямую , передает Finratings.kz

Такое решение приняло агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).

Через дропперов за последние годы прошло много подозрительных переводов. Теперь банки получат инструменты, чтобы быстрее реагировать и защитить других клиентов.

Дропперы – это люди, через чьи счета проходят сомнительные деньги. Кто-то делает это осознанно, за вознаграждение. А кто-то– по наивности, «одалживая» счет знакомым. В любом случае можно остаться без доступа к онлайн-банкингу, а иногда и без самого счета.

Как банки будут выявлять подозрительных клиентов

У каждого банка свой подход, но есть общие признаки:

- Один номер телефона используется у нескольких клиентов;
- Один и тот же смартфон – у разных людей;
- Частые переводы людям из черных списков;
- Странная активность по счету: нетипичные суммы и частота операций;
- Клиент уже фигурирует в базе антифрод-центра Нацбанка;

Даже если человек ничего не нарушал, но его действия покажутся подозрительными – банк может временно заморозить операции.

Обычным людям ничего не грозит?

Если вы никому не передаете свои СМС-коды и не делитесь доступом к банку – волноваться не о чем. Но если когда-то разрешили кому-то воспользоваться вашим телефоном для перевода или просто переслали код – это может обернуться блокировкой. Даже если вы сами не при делах.

Читайте также:

• Юноша из Астаны вывел миллионы через "дропперов"

• В Астане суд обязал «дроппера» вернуть деньги, полученные от жертвы мошенников

• Главные ошибки, ведущие к потере денег, назвали эксперты