Kaspi заблокировал счет казахстанцу после перевода на Freedom

В Threads набирает обороты обсуждение поста, где пользователь под ником @nnurzhan рассказал, как его Kaspi Gold заблокировали после перевода средств на Freedom Bank, передает Finratings.kz.

По словам автора, он просто перевел деньги «сам себе», чтобы получить бонусы при покупках. Но спустя несколько минут ему позвонил менеджер Kaspi.

«Спрашивает — почему делаете перевод? Я отвечаю: какая вам разница, свои деньги хочу и перевожу. Через время — блокировка. Теперь ничего оплатить не могу, обиделись», – написал он.

Казахстанцы не оставили пост без комментариев – люди делятся похожим опытом.

«Мне тоже сначала звонили после пары переводов, потом перестали», — поделился @adlet_khamid.

«Я каждые пару недель перевожу с Kaspi на Freedom или Halyk — никаких проблем», – отметила @hella__max.

«Это просто сработала антифрод-система. Даже если перевод самому себе – алгоритм может воспринять его как подозрительный», – пояснила @sunmaratovna.

Банковские специалисты объясняют: Kaspi.kz действительно усилил антифрод-мониторинг, особенно при переводах между своими счетами и другими банками.
Если система замечает регулярные переводы одинаковых сумм или в одно и то же время, она временно блокирует операции до уточнения цели перевода.

Такое ужесточение мер связано с ростом числа мошеннических схем, где злоумышленники используют переводы между своими счетами для обналичивания или обхода лимитов.

Тем не менее пользователи в соцсетях считают, что банк должен быть более прозрачным в объяснении причин блокировки, особенно если речь идет о законных переводах между своими счетами.

Ранее у одного из пользователей Kaspi.kz после публикации ролика в TikTok была временно заблокирована учетная запись в приложении.

В августе блогеру заблокировали счет в Kaspi.kz из-за операций с криптовалютой.