В Казахстане вводят новые меры против отмывания денег: что изменится

В Казахстане с 22 ноября 2025 года вступает в силу новый комплекс мер, направленный на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Постановление №934, утверждённое правительством, предполагает поэтапное внедрение системы усиленного контроля за финансовыми операциями, наличным оборотом и цифровыми активами, передает Finratings.kz.

По информации Uchet.kz, в документе предусмотрено расширение перечня признаков подозрительных операций для банков и финансовых организаций. В частности, в их число включаются схемы с участием подставных лиц («дропов») и операции по обналичиванию денежных средств. Также будет запущена информационная кампания «Не стань дропом!», направленная на повышение финансовой грамотности населения и снижение вовлечённости граждан в сомнительные схемы.

Власти сообщили, что банки и финорганизации обязаны будут регулярно предоставлять отчётность по операциям с наличными средствами и внедрить внутренние процедуры по раннему выявлению подозрительных транзакций.

Особое внимание уделяется операциям с цифровыми активами. Правительство поручило Агентству по финансовому мониторингу, Министерству цифрового развития и МФЦА провести анализ рисков, связанных с оборотом криптовалют, и создать реестр рисковых криптокошельков до конца 2026 года. Кроме того, будет введён механизм блокировки приложений нелицензированных криптоплощадок в AppStore и Play Market.

Среди других направлений документа — контроль сделок с недвижимостью и предметами роскоши. Разрабатываются методики по выявлению признаков необоснованного богатства, учёту элитных объектов недвижимости, а также по мониторингу операций с драгоценными металлами и ювелирными изделиями.

До июня 2026 года планируется внедрить единые стандарты учёта и статистики по операциям с цифровыми активами и дорогостоящим имуществом. К декабрю 2027 года должны быть утверждены новые стратегические меры по предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Как отмечают в Агентстве по финансовому мониторингу, принятые меры направлены на снижение теневых схем, улучшение прозрачности финансовых потоков и повышение доверия к национальной финансовой системе.