Казахстанка пожаловалась на блокировку счетов в Freedom Bank
Клиентка банка подверглась двухнедельной проверке происхождения средств. Пост в соцсети вызвал вопросы к банковскому контролю.
Казахстанка рассказала в Threads о длительной блокировке своих счетов в Freedom Bank и вызвала дискуссию среди пользователей. По словам женщины, банк заблокировал ей доступ к средствам, сославшись на подозрения в легализации доходов и финансировании терроризма. При этом причин появления подозрений ей не объяснили, передает Finratings.kz.
Автор поста отмечает, что работает более 35 лет, не имеет судимостей, задолженностей или проблем с налогами. Однако уже две недели она пытается доказать банку законность всех операций.
“Freedom Bank запросил полный пакет документов по движениям средств с момента открытия счета в 2023 году, включая справку о зарплате, выписки из ЕНПФ, подтверждение переводов с других банков. Позже запросили и трехлетнюю выписку с другого банка, откуда приходили деньги для размещения во Фридом”, – пишет она.
Женщина задается вопросом, почему коммерческая организация требует столь объемную конфиденциальную информацию и на каком основании может блокировать доступ к средствам на продолжительный срок.
Один из комментаторов посоветовал закрыть счета и перевести средства в другой банк, но автор заметила, что сделать это невозможно, поскольку счета остаются заблокированными.
Участники обсуждения напомнили о резонансной истории с бывшим сотрудником Фридом Брокера, который, по словам комментаторов, нанес ущерб клиентам и инвесторам на сотни миллионов тенге. Подписчики отмечают, что, несмотря на масштаб нарушений, операции фигуранта не блокировались своевременно, что вызывает вопросы к системе внутреннего контроля.
В обсуждении также упомянули, что Национальный банк ранее награждал Freedom Bank за эффективность в борьбе с мошенничеством, что вызвало у некоторых пользователей недоумение в контексте произошедшего.
Банк оставил официальный ответ под обсуждением.
“Банк не блокирует карты и счета без законных оснований и действует в рамках требований законодательства. В отдельных случаях операции могут быть временно ограничены для проверки происхождения средств”, – указано в комментарии.
Женщина подчеркнула, что ситуация продолжается уже две недели и стала для нее серьезным стрессом.
Похожими историями делились и другие пользователи. Одна из комментаторов сообщила, что сталкивается с аналогичной проверкой в Halyk Bank: по ее словам, она уже три месяца пытается подтвердить законность своих доходов.
Эксперты напоминают: счета могут быть заблокированы, если алгоритмы банка зафиксировали аномалию, например, несоответствие суммы профилю клиента или подозрительное повторение транзакций.
Читайте также:
Bereke Bank
ForteBank
Alatau City Bank
Евразийский банк
Halyk Bank
Kaspi.kz
Нурбанк
Altyn Bank
Банк ВТБ
Bank RBK
