Как в Казахстане посредники мошенников становятся должниками на миллионы

Каженова Асель
Редактор Finratings.kz

Дропперами, как правило, становятся молодые казахстанцы, стремящиеся к быстрому и легкому заработку.

NUR.KZ / Петр Карандашов

В Казахстане набирает обороты судебная практика по делам, связанным с деятельностью дропперов — посредников, которые предоставляют свои банковские счета мошенникам, передает Finratings.kz.

Как показывает статистика, только в Костанайской области за 2024 год суды рассмотрели более 100 подобных исков, в которых пострадавшие требовали взыскания необоснованного обогащения.

Дропперами, как правило, становятся молодые казахстанцы, стремящиеся к быстрому и легкому заработку. Они добровольно передают мошенникам данные своих банковских карт и счетов, получая за это символическое вознаграждение. Однако, когда деньги с карт жертв мошенничества поступают на их счета, именно они несут юридическую ответственность за дальнейшее движение средств.

Судебная практика демонстрирует, что пострадавшие в таких схемах зачастую выигрывают процессы о взыскании необоснованного обогащения. Судьи принимают их сторону, если доказано, что деньги со счета жертвы поступили на счет дроппера, при этом между сторонами не было никаких финансовых обязательств или сделок купли-продажи. В таких случаях суды обязывают посредников мошенников возместить всю сумму ущерба, даже если деньги были переданы дальше.

В одном из недавних процессов Карабалыкский районный суд Костанайской области рассмотрел два дела о взыскании более 9 миллионов тенге с 19-летних студентов-дропперов. Один из них утверждал, что просто перевел деньги на указанные мошенниками счета, а второй даже отрицал факт участия в банковских операциях. Однако суд установил, что его мобильное приложение банка было зарегистрировано с использованием биометрической верификации и подтверждено SMS-кодами. В обоих случаях судьи вынесли решение в пользу истцов.

По закону, если на ваш счет поступают средства от неизвестного отправителя, их необходимо вернуть через банк. Передача этих денег третьим лицам расценивается как соучастие в схеме. Судьи отмечают, что именно владелец счета несет ответственность за движение средств, даже если реальными бенефициарами являются мошенники.

Полиция Костанайской области фиксирует случаи, когда молодые люди продают свои банковские счета за небольшую сумму – 15-20 тысяч тенге, не осознавая возможных последствий. В некоторых случаях мошенники начинают пользоваться такими счетами спустя год и более, но платить по долгам в итоге приходится именно номинальным владельцам.

Единственный способ избежать наказания для дропперов – сотрудничать с полицией, помогая выявить реальных организаторов схем. В этом случае у них остается шанс взыскать средства с мошенников, даже если они уже погасили ущерб по решению суда.

Также важно учитывать, что если полиция признает жертву мошенников потерпевшей, банк обязан приостановить взыскание задолженности. Однако на практике это не всегда происходит автоматически, и пострадавшие вынуждены доказывать свою невиновность в судебном порядке.

Новости партнеров