Казахстанцев предупредили о самой опасной уловке мошенников

Телефонный звонок якобы из банка, сообщение от знакомого с просьбой срочно перевести деньги или выгодное предложение заработать на инвестициях – именно с таких ситуаций сегодня чаще всего начинается финансовое мошенничество.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) предупредили, что злоумышленники продолжают совершенствовать методы обмана, сочетая психологическое давление с современными цифровыми технологиями. Главная цель остается прежней – заставить человека добровольно передать деньги или предоставить доступ к банковскому счету.

С каких ситуаций чаще всего начинается обман

По данным регулятора, сегодня наиболее распространены несколько схем.

1. Фальшивые объявления о продаже

Мошенники размещают объявления о продаже популярных товаров по привлекательной цене. После получения предоплаты продавец перестает выходить на связь, а покупатель остается без денег и без покупки.

2. Звонок якобы из банка или полиции

Одна из самых распространенных схем – звонки от имени сотрудников банка, полиции или других государственных органов.

Человеку сообщают о подозрительной операции, попытке оформить кредит или взломе счета. Затем убеждают срочно перевести деньги на так называемый "безопасный счет" либо назвать код подтверждения из SMS.

В АРРФР напоминают: настоящие сотрудники банков никогда не просят сообщать PIN-коды, CVV-коды, одноразовые пароли или коды из SMS.

3. Обещания легкого заработка

Еще одна популярная схема – псевдоинвестиционные проекты.

Мошенники обещают высокую доходность, предлагают быстро заработать на акциях, криптовалюте или инвестиционной платформе. Для этого просят установить приложение, перевести деньги или предоставить удаленный доступ к телефону.

После получения средств связь с организаторами прекращается.

4. Поддельные сайты банков и сервисов

Злоумышленники создают сайты, которые внешне практически невозможно отличить от официальных страниц банков, государственных сервисов или интернет-магазинов.

После ввода логина, пароля или данных банковской карты вся информация оказывается у мошенников.

5. Сообщения от друзей

Все чаще преступники взламывают аккаунты в мессенджерах и рассылают сообщения от имени знакомых.

Обычно человека просят срочно одолжить деньги, перейти по ссылке, проголосовать в конкурсе или пройти опрос. На самом деле такие сообщения отправляют мошенники.

Какие признаки должны насторожить сразу

В АРРФР рекомендуют прервать разговор или переписку, если собеседник:

• требует принять решение немедленно;
• запугивает блокировкой счета или уголовной ответственностью;
• просит назвать код из SMS или реквизиты банковской карты;
• предлагает перевести деньги на "безопасный" или "резервный" счет;
• обещает высокий доход без риска;
• отправляет ссылки на неизвестные сайты.

Именно спешка и психологическое давление чаще всего становятся причиной того, что люди теряют деньги.

Как защитить себя

Регулятор советует соблюдать базовые правила цифровой безопасности:

• никогда не сообщать PIN-коды, CVV-коды и коды подтверждения из SMS;
• внимательно проверять адрес сайта перед вводом логина и пароля;
• не переходить по ссылкам из подозрительных сообщений;
• устанавливать приложения только из официальных магазинов;
• подключить уведомления обо всех операциях по банковскому счету;
• регулярно проверять кредитную историю, чтобы вовремя заметить попытку оформления займа.

Что делать, если деньги уже перевели

Если мошенникам удалось получить доступ к счету или деньги уже были отправлены, действовать необходимо немедленно.

В первую очередь следует обратиться в банк и попросить заблокировать карту или приостановить операцию. После этого необходимо подать заявление в полицию и сообщить обо всех обстоятельствах произошедшего.

В АРРФР отмечают, что чем быстрее человек сообщит о мошенничестве, тем выше вероятность остановить дальнейшее движение средств и повысить шансы на их возврат.

Читайте также: