«Главный мошенник сидит внутри банка» — депутат Абенов сделал резонансное заявление о кредитных аферах

Депутат Мажилиса Мурат Абенов заявил, что до 90 процентов мошенничеств с кредитами совершаются при участии самих сотрудников банков. По его словам, именно работники финансовых организаций подделывают документы, обходят биометрию и оформляют займы без ведома клиентов, передает Finratings.kz со ссылкой на BES.media.

Как сообщил Абенов, схемы кредитного мошенничества в большинстве случаев выстраиваются не снаружи, а внутри банковской системы. Люди, которые приводят пострадавших в банки, по его словам, являются лишь второстепенными участниками преступной цепочки.

«В 90 процентах ситуаций в мошенничестве виноваты сами банки. Преступник сидит внутри банка. Это люди, которые подделывают документы. Чтобы выдать кредит, банк должен заключить договор. Кто ставит подпись? Этот документ находится внутри банка. Сотрудник банка и ставит поддельную подпись», — заявил депутат.

Он также отметил, что мошенник «с улицы» не может самостоятельно пройти биометрическую идентификацию.

«Человек должен пройти биометрию. Посторонний этого сделать не может. Сотрудник банка сам кладет в “ложную папку” поддельные документы и подписывает все за клиента», — пояснил Абенов.

По его словам, уличные посредники получают лишь небольшой процент от схемы.

«Им говорят: “приведи человека — получишь 5 процентов”. Остальные 95 процентов остаются внутри банка», — подчеркнул мажилисмен.

Заявление депутата уже вызвало широкий общественный резонанс. Вопрос возможной причастности сотрудников банков к мошенническим схемам поднимается в Казахстане не впервые, однако столь жесткие формулировки ранее на официальном уровне не звучали.

Эксперты по финансовой безопасности напоминают, что передавать персональные данные, коды из СМС, реквизиты банковских карт и копии удостоверений личности третьим лицам категорически запрещено. Даже если собеседник представляется сотрудником банка, колл-центра или госоргана, любые подобные запросы должны вызывать подозрение. Именно неосторожное отношение к личным данным чаще всего становится отправной точкой для мошеннических схем.