Жалобы на блокировки банковских счетов обсуждают в Казнете

История одной пользовательницы Threads вызвала волну обсуждений. Казахстанка рассказала, что все началось с внезапных ограничений: она не могла переводить деньги, снимать средства и оплачивать покупки через QR.

Позже, как утверждает женщина, ей предложили заполнить анкету, связанную с подозрением на мошеннические операции и возможное отмывание денег.

После этого, по ее словам, счета находились на внутренней проверке около полутора месяцев.

“Затем мне сообщили о полном расторжении договора и закрытии всех счетов. Деньги, мне сказали, должны перевести в другой банк. Официальное письмо пока ожидаю”, – пишет автор.

Некоторые пользователи заявили, что сталкивались с похожими ситуациями. Один рассказал, что банк расторг договор после подозрительных переводов через банкомат, когда он принимал наличные и получал перевод на карту.

Другой пользователь утверждает, что его счет был заблокирован почти на два месяца из-за ошибочного перевода.

Но были и те, кто усомнился в ситуации.

"Что-то недоговариваете. Просто так договор не расторгнут", – написал один из пользователей.

Редакция Finratings.kz направила запрос в пресс-службу Kaspi.kz за официальным комментарием. На момент публикации ответ не поступил.

Важно: пока речь идет о заявлениях пользователей соцсетей, которые не получили официального подтверждения со стороны банка.

Что делать, если банк ограничил доступ к счету?

Юристы в таких случаях обычно советуют первым делом запросить у банка официальный письменный ответ с указанием причины ограничений или расторжения договора. Если речь идет о проверке в рамках финансового мониторинга, банк может не раскрывать все детали, однако клиент имеет право получить официальный ответ по своему обращению.

Также важно сохранить переписку, уведомления из приложения, выписки и другие документы, которые могут понадобиться при разбирательстве.

Если клиент считает действия банка необоснованными, он может обратиться с жалобой в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка или подать официальное обращение через eOtinish.

Если на счете остались деньги, необходимо уточнить порядок их возврата или перевода в другой банк.

Подробнее, что делать, если счет заблокировали, читайте в материале.