Сотрудники Отбасы банка брали деньги за продвижение в очереди на жилье

Отбасы банк выявил сотрудников, которые получали незаконные вознаграждения за продвижение интересов клиентов и очереди на жилье. В одном из филиалов также обнаружили поддельные документы о доходах, приложенные к кредитным заявкам, передает Finratings.kz.

Информация содержится в годовом отчете Отбасы банка за 2025 год.

За что сотрудники получали деньги

По данным самого банка, работники получали незаконные вознаграждения за лоббирование интересов:

• отдельных клиентов;
• риелторов;
• частных судебных исполнителей;
• нотариусов;
• граждан, заинтересованных в продвижении очереди на жилье.

Сколько сотрудников участвовало в нарушениях и какие суммы они получили, в отчете не уточняется. Также неизвестно, удалось ли кому-либо фактически изменить свое место в очереди.

В филиале подделывали справки о доходах

Отдельное нарушение выявили в одном из филиалов. Сотрудник изготавливал поддельные документы о доходах, которые должны были подтверждать кредитоспособность клиентов.

Документы прикладывали к кредитным заявкам. При этом банк не сообщил, сколько таких заявок было подано и получили ли эти клиенты ипотечные займы.

Сотрудников уволили, дела расследуют

Со всеми причастными работниками прекратили трудовые договоры по инициативе работодателя в связи с утратой доверия.

Банк направил заявления о привлечении бывших сотрудников к уголовной ответственности. Правоохранительные органы проводят досудебные расследования по нескольким делам.

Поскольку расследование еще продолжается, окончательную юридическую оценку действиям каждого фигуранта должны дать следственные органы и суд.

Что банк не раскрыл

В отчете отсутствуют важные детали:

• количество причастных сотрудников;
• филиалы, в которых произошли нарушения;
• размеры незаконных вознаграждений;
• число клиентов, получивших помощь;
• количество поддельных документов;
• факты выдачи кредитов по поддельным справкам;
• возможный ущерб банку или другим очередникам.

Без этих данных нельзя утверждать, что сотрудники действительно продавали конкретные места в очереди или что по поддельным документам были выданы займы.

В банке проверили систему очередников

В 2025 году Отбасы банк провел тематический антикоррупционный мониторинг и внутренний анализ рисков в Центре по обеспечению первым жильем.

Проверка затронула формирование, ведение и сопровождение Единой республиканской электронной базы очередников и системы «Центр обеспечения жильем». После анализа банк подготовил план устранения выявленных рисков и направил материалы Антикоррупционной службе.

Антикоррупционное обучение за год прошли 1 183 консультанта и 1 506 других сотрудников банка. 

В другом разделе отчета банк одновременно указывает, что подтвержденных фактов совершения работниками коррупционных правонарушений в течение отчетного года не установлено. Вероятно, описанные эпизоды пока не получили окончательной процессуальной оценки, поскольку по ним продолжается досудебное расследование.

Редакция Finratings.kz обратилась за комментариями в пресс-службу Отбасы банка. Ответ будет опубликован после его получения.