Владелец «Актив Ломбард» задержан за нелегальные займы

АФМ задержало владельца сети «Актив Ломбард» Сергея Койнова по делу о незаконном микрокредитовании на миллиарды тенге, передает Finratings.kz.

Как действовала схема

По данным Агентства по финансовому мониторингу, в Казахстане действовала крупная сеть ломбардов и комиссионных магазинов под брендом «Актив Маркет». Формально компании занимались скупкой товаров и техники, но на деле выдавали займы под залог имущества без лицензии.

Комиссионные точки и ломбарды работали совместно, используя одинаковые помещения и сотрудников.

Условия займов и ущерб

По закону ставка вознаграждения по краткосрочным займам (до 45 дней) не должна превышать 0,3% в день. Однако компания Койнова выдавала кредиты на 15 дней под 16,2%, что более чем в 4 раза выше допустимого уровня.

Жертвами схемы стали сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи. За последние два года незаконно взыскано свыше 3,5 млрд тенге.

Деньги выводили через фирмы

Чтобы легализовать доходы, Койнов использовал фиктивные договоры с аффилированными компаниями на внедрение и сопровождение ПО на сумму 1,9 млрд тенге. Впоследствии средства переводились на его личный депозитный счёт под видом дивидендов.

АФМ сообщает, что уже проведено более 200 обысков по регионам страны. Изъяты вещественные доказательства, досудебное расследование продолжается.