Как не попасть в финансовую пирамиду: простой чек-лист для казахстанцев

Финансовые пирамиды становятся всё изощрённее — теперь это не только «высокодоходные инвестиции», но и «ставки с гарантией выигрыша», «AI-трейдинг», «доходные сервисы» и даже «социальные программы». Чтобы не потерять деньги, важно уметь распознавать схему до того, как вы туда вложитесь, передает Finratings.kz.

Как сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка, сегодня пирамиды маскируются под «инвестиции», «ставки на спорт», «бизнес-клубы», «образовательные курсы» и «онлайн-проекты». Чтобы не стать жертвой, запомните несколько простых признаков.

1. Вас просят внести деньги сразу

Первый сигнал — требование «вступительного взноса», оплаты «пакета», «обучения» или «доступа».
Нормальные инвестиции так не работают.

2. Прибыль обещают слишком высокую

«20% в месяц», «доход без риска», «гарантированные выплаты» — это классика пирамид.
Реальный рынок не дает быстрого роста без вероятности потерь.

3. Активная реклама в соцсетях

Мошенники создают иллюзию успеха: каталоги «успешной жизни», отзывы, марафоны, чаты «единомышленников».

4. Деньги платят за привлечение новых людей

Если заработок зависит не от продукта, а от количества приглашенных — это пирамида.

5. Нет прозрачной информации и лицензии

Перед тем как переводить деньги:

• найдите юрлицо,

• проверьте наличие лицензии на сайте finreg.kz → «Реестр лицензий».

Если лицензии нет — это риск 99%.

Как маскируются пирамиды сейчас

Закон

Создание и участие в финансовых пирамидах — это уголовное преступление. По статье 217 УК РК можно получить до 12 лет лишения свободы и конфискацию имущества.

Как себя защитить

• Не переводите деньги по переписке.

• Всегда задавайте вопрос: «Откуда здесь берутся деньги?»

• Проверяйте лицензии и документы.

• Не доверяйте «быстрым и гарантированным заработкам».

Если предложение выглядит слишком выгодно — это почти всегда ловушка. Лучший способ сохранить деньги — думать критически и не торопиться.