Банк ЦентрКредит объяснил, почему может приостановить даже законный перевод

В Threads набирает просмотры публикация казахстанки, которая рассказала, что не смогла оплатить обучение за рубежом из-за блокировки средств в Банке ЦентрКредит.

По словам девушки, деньги были получены официально по договору, однако во время перевода банк приостановил операцию. Ситуацию осложняет то, что сейчас она находится за пределами Казахстана и приехать в отделение не может.

«@centercreditkz заморозили белые средства при оплате дорогого обучения за рубежом. Я не могу к вам приехать в офис, я для этого e-residency оплатила. К какому специалисту обратиться, чтобы решить все удаленно?» — написала она.

В комментариях один из пользователей спросил, что автор имеет в виду под «белыми средствами». В ответ девушка пояснила, что речь идет о доходе, полученном по официальному договору.

На публикацию отреагировали представители Банка ЦентрКредит. В финансовой организации пояснили, что подобные ситуации могут возникать в рамках обязательного контроля операций.

«Банк, как и другие БВУ, соблюдает требования законодательства в части противодействия нелегальным и подозрительным операциям. В ходе мониторинга платежных операций отдельные транзакции могут быть отнесены системой к операциям с признаками, требующими дополнительной проверки. Для уточнения деталей напишем в личные сообщения», — говорится в ответе банка.

В подобных случаях речь не обязательно идет о нарушении со стороны клиента. Банки обязаны проверять операции, которые автоматизированная система относит к потенциально рискованным или нетипичным. После дополнительной проверки ограничения, как правило, снимаются, если происхождение средств и цель перевода подтверждаются.

Чем завершилась история с оплатой обучения, автор публикации пока не сообщила.