Сначала дают вывести прибыль: казахстанцам раскрыли новую инвестиционную ловушку

Мошенники перестали сразу забирать деньги и исчезать. Теперь они создают убедительную копию инвестиционной платформы, показывают растущий доход и даже разрешают клиенту вывести небольшую сумму. Главная потеря происходит позже, когда человек поверит в заработок и вложит значительно больше.

О новой схеме 28 июля предупредил Нацбанк.

Для привлечения жертв злоумышленники используют популярные темы: «токенизированное золото», разработки на основе искусственного интеллекта и торговых роботов с гарантированной доходностью.

Прибыль на экране оказывается ненастоящей

Потенциальной жертве пишет человек, представляющийся финансовым консультантом. Он помогает зарегистрироваться на сайте, который внешне напоминает брокерскую или криптовалютную платформу.

В личном кабинете пользователь видит графики, сделки, баланс и чат технической поддержки. Все это создает ощущение, что деньги действительно инвестируются и приносят прибыль.

На самом деле цифры на экране могут не иметь отношения к реальным торгам. Мошенники самостоятельно меняют баланс и демонстрируют нужную доходность.

Зачем разрешают вывести небольшую сумму

Ключевая особенность схемы – первый вывод денег действительно могут одобрить.

“Человеку возвращают небольшую сумму под видом инвестиционной прибыли, чтобы снять сомнения и подтолкнуть к крупному вложению. После этого «консультант» сообщает об уникальной сделке, росте рынка или ограниченном предложении. Клиента убеждают пополнить счет на значительно большую сумму. Когда пользователь пытается забрать деньги, платформа требует отдельно оплатить налог, комиссию, страховку или сбор за разблокировку счета. После очередного перевода появляются новые платежи, а затем связь с представителями сервиса прекращается”, – поясняет регулятор.

Важно: настоящая финансовая организация не требует переводить «налог за вывод прибыли» на карту физического лица или неизвестный электронный кошелек.

Документы и печати тоже могут быть поддельными

Чтобы выглядеть убедительнее, злоумышленники рассылают договоры, лицензии и письма с печатями, подписями и серийными номерами. Наличие аккуратно оформленного документа не подтверждает законность компании.

“Проверять нужно не присланную копию лицензии, а саму организацию в официальных реестрах финансовых регуляторов. Название компании, адрес сайта и номер лицензии должны полностью совпадать”, – предупреждают в Нацбанке.

Отдельный тревожный признак – обещание гарантированной доходности. Инвестиции всегда связаны с риском, поэтому добросовестный участник рынка не может заранее гарантировать постоянную высокую прибыль.

Нацбанк не предлагает инвестиции по телефону

В финрегуляторе напомнили, что его сотрудники:

• не совершают аудио- и видеозвонки с инвестиционными предложениями;
• не ведут счета физических лиц;
• не продают паи, криптовалюту и другие финансовые продукты;
• не страхуют деньги граждан;
• не проводят денежные расчеты с населением.

Если собеседник представляется сотрудником Нацбанка и просит перевести деньги, установить приложение или открыть инвестиционный счет, разговор следует прекратить.

Что делать, если деньги уже переведены

Не стоит оплачивать дополнительные «налоги» и «комиссии» в надежде вернуть первоначальный вклад. Обычно это продолжение той же схемы.

Необходимо сохранить переписку, номера телефонов, адрес сайта, платежные документы и данные получателя. Затем следует обратиться в банк, через который прошел перевод, и подать заявление в полицию.

Получить консультацию Национального банка можно по короткому номеру 1477.