Казахстанцы копили на жилье через кооператив: куда пропали миллионы

Однако, по версии следствия, вместо накопительной программы действовала финансовая пирамида. В Алматы по делу кооператива R.O.I. потерпевшими признаны 275 человек, а общий ущерб оценивается в 217 млн тенге, сообщает Агентство по финансовому мониторингу.

Участникам предлагали приобретать недвижимость и транспорт по договорам паенакопления. Они перечисляли взносы в кооператив, рассчитывая получить имущество на предусмотренных программой условиях.

Но, как считают в АФМ, деньги участников использовались не так, как они ожидали. Вместо финансирования заявленных программ поступления от новых пайщиков направлялись на выполнение обязательств перед теми, кто вступил раньше.

Именно такой механизм характерен для финансовой пирамиды: пока приходят новые участники и деньги, организация может продолжать выплаты. Когда поступлений становится недостаточно, выполнить обязательства перед всеми уже невозможно.

Куда уходили деньги пайщиков

По данным следствия, организаторы вывели 94 млн тенге на счета связанных с ними лиц. В числе получателей фигурирует индивидуальный предприниматель «Кәусар».

Переводы, как утверждают в АФМ, оформлялись под видом оплаты консультационных услуг.

При этом 94 млн тенге — не весь ущерб по делу, а сумма операций, которые следствие рассматривает как вывод средств. Общий ущерб 275 признанных потерпевших составляет 217 млн тенге.

Еще одна деталь расследования связана с появлением новых кооперативов.

По информации АФМ, после начала судебных споров в 2022 году в Алматы зарегистрировали шесть потребительских кооперативов: ShynSaulet, Berekeli Shanyrak, Aya-Aru, Jasmin, USCoop и Baiterek.

Следствие полагает, что они находились под контролем руководителя R.O.I. и использовались для перенаправления поступающих денег в обход счетов первоначального кооператива, на которые частные судебные исполнители наложили ограничения.

Таким образом, по версии правоохранителей, даже после возникновения судебных претензий схема привлечения и перемещения средств могла продолжаться через другие организации.

Что будет с деньгами пострадавших

Предполагаемый организатор финансовой пирамиды заключен под стражу на два месяца.

Суд также санкционировал арест трех автомобилей, 25 квартир и денежных средств на банковских счетах.

Для потерпевших это существенная часть расследования: арест имущества ограничивает возможность его продажи или переоформления, пока рассматривается дело. Однако он сам по себе не означает, что пострадавшие уже получили компенсацию.

Дальнейшая судьба активов и возможность возмещения ущерба будут зависеть от результатов расследования и последующих судебных решений.

История R.O.I. показывает риск, который может скрываться за предложениями приобрести жилье через паевые взносы. Само название «потребительский кооператив» не гарантирует, что деньги направляются на покупку недвижимости или что участник обязательно получит квартиру.

В отличие от покупки готового жилья с оформлением права собственности, внесение паевых платежей означает участие в договорной схеме, где получение имущества зависит от выполнения установленных условий и способности организации исполнить свои обязательства.

Расследование продолжается. Окончательная правовая оценка действиям фигурантов будет дана судом.