Отбасы банк предупредил о проверках ипотечников: за что грозит тюрьма

Жанна Амирова

Журналист

Читать

Отбасы банк предупредил о проверках ипотечников: за что грозит тюрьма

Фото: Отбасы банк

Банк усиливает проверку первоначальных взносов и доходов. Какие действия признают мошенничеством и за что теперь грозит уголовная ответственность?

Отбасы банк ужесточает контроль за выдачей ипотечных займов. Популярные у казахстанцев схемы с «прокруткой» денег и фиктивным первоначальным взносом теперь могут обернуться не просто отказом в кредите, а реальным уголовным сроком, передает Finratings.kz.

Банк официально предупредил о тотальной проверке источников доходов и подлинности документов через государственные инфосистемы.

Под удар попадут те, кто:

Берет потребительский кредит для первоначального взноса.
Договаривается с застройщиком о «фиктивном» перечислении денег.
Предоставляет поддельные справки о доходах или завышенную оценку жилья.

Чем рискует клиент? Кроме внесения в «черный список» кредитных бюро, нарушителям грозит статья 190 УК РК (мошенничество) и статья 385 (подделка документов).

Согласно ст. 36 закона о банках, если банк через год или два выяснит, что первоначальный взнос был «нарисованным» или справка о доходах – фиктивной, он может выставить требование о возврате денег. Если денег нет – квартира уходит на торги.

Читайте также:

Казахстан уголовная ответственность Ипотека Отбасы банк Документы Банки Казахстана

Читать Finratings в Google

Комментарии 0

Соблюдайте правила сообщества при комментировании

Материалы по теме

Где казахстанцам выгоднее открыть депозит в долларах

Как подать заявку на арендное жилье от акимата: Отбасы банк опубликовал инструкцию

Цитаты экспертов

“

Я думаю, что через несколько лет это станет более серьёзной проблемой, чем классические мошеннические схемы. Дело в масштабе охвата и в другой механике доверия. Классический мошенник работает точечно, и жертва как минимум понимает, что имеет дело с незнакомым человеком. Блогер годами формирует ощущение близости и экспертности, поэтому его рекомендация воспринимается аудиторией как совет знакомого, а не как реклама. При этом большинство инвестиционных блогеров не мошенники в юридическом смысле слова: чаще они просто некомпетентны или имеют нераскрытый конфликт интересов, а доказать умысел в таких случаях крайне сложно. Именно поэтому регулировать этот вид влияния сложнее, чем классические финансовые пирамиды.

Андрей Чеботарев Финансовый аналитик и экономист