В Казахстане оформили кредиты на умерших и несуществующих людей

Генеральная прокуратура Казахстана зафиксировала многочисленные случаи незаконной выдачи микрозаймов, в том числе на умерших граждан и иностранцев, которые никогда не посещали страну. Об этом стало известно на заседании координационного совета ведомства, передает Finratings.kz.

По данным прокуратуры, микрофинансовые организации и банки допускают грубые нарушения, выдавая кредиты без биометрической идентификации, а также открывая счета на подставных лиц, через которые затем совершаются мошеннические транзакции.

Как работала схема?

В Актюбинской области выявлены факты, когда микрофинансовые компании «Кредит 365 Казахстан» и «Авто Сыйлык» оформляли займы без биометрической идентификации. Один из таких случаев касается гражданина, который скончался еще в июле 2023 года, однако кредит на его имя был одобрен спустя несколько месяцев.

Еще одно громкое расследование проводится в Западно-Казахстанской области, где сотрудники банка второго уровня оформили банковские счета на гражданина Украины, который никогда не въезжал в Казахстан. Эти счета использовались мошенниками для перевода украденных средств – ущерб составил 1 миллион тенге.

«На сегодняшний день сотрудники банка признаны подозреваемыми в злоупотреблении полномочиями», – сообщили в прокуратуре.

Какие меры принимают власти?

Генеральная прокуратура отмечает, что нарушения в финансовом секторе подрывают доверие граждан к банковской системе и требуют жесткого контроля. Ведомство инициировало проверки в отношении микрофинансовых организаций и банков, чтобы выявить все случаи мошенничества.