Kaspi отправил в «пожизненный бан» бизнесмена: что произошло

В казахстанском сегменте соцсетей набирает обороты история бизнесмена, который в одночасье лишился доступа к крупнейшей финтех-платформе страны. Пользователь под ником aside_market рассказал в Threads, как обычная покупка в магазине обернулась для него «финансовым изгнанием» без права на восстановление, передает Finratings.kz.

От ошибки до расторжения договора за 15 дней

По словам автора поста, попытка оплатить покупку переводом завершилась ошибкой с требованием позвонить по номеру 9999. После этого карта Kaspi Gold была заблокирована.

Двухнедельное ожидание ответа от службы поддержки «Kaspi Гид» закончилось шокирующим вердиктом:

«Банк в одностороннем порядке расторг договор со мной. В приложении появилась надпись – открыть карту заново невозможно никогда», – написал он.

«Я не дроппер и не мошенник»

Автор поста недоумевает из-за причин столь жестких мер.

Согласно его данным:

• Он владеет двумя ТОО и занимается государственными тендерами.
• Годовой оборот по Kaspi составил 30 млн тенге.
• Чистую прибыль предприниматель вносил наличными через банкоматы.
• Сторонние переводы были редкими (10–20 тысяч тенге) и касались только личных долгов или праздничных подарков.

«Я без Kaspi жить не могу, честное слово. В "Каспи Гиде" пишут, что вы больше никогда не сможете открыть карточку Gold. Это навсегда? Когда этот беспредел закончится?» – пишет отчаявшийся казахстанец.

Реакция банка и советы юристов

По его словам, попытки выяснить официальную причину через знакомых в финмониторинге и официальные письма банку не дали результатов. Ответ финансового института был однозначен:

«Мы не можем сообщить причину расторжения договора».

Как отмечает пострадавший, юристы, к которым он обратился, советуют не ограничиваться перепиской в чатах, а действовать радикально:

1. Подавать официальную досудебную претензию с требованием разъяснить основания блокировки.
2. При отсутствии внятного ответа – обращаться в суд.
3. Создавать общественный резонанс, так как подобные случаи «пожизненного бана» в банковской системе Казахстана становятся системными.

Сам автор отмечает, что многие сталкиваются с подобным из-за операций с криптовалютой, однако он отрицает любую причастность к криптоактивам.

Сейчас бизнесмен рассматривает переход в другие банки, отмечая, что политика «блокировки навсегда» кажется ему чрезмерно жесткой.