Нелегальный ломбард в Актобе брал до 3,7% в день с клиентов

Как работала схема

По данным Агентства по финансовому мониторингу, подозреваемый с 2020 по 2025 годы выдавал займы населению под залог техники — телефонов, телевизоров, приставок и другой электроники — без лицензии. Деятельность маскировалась под комиссионные магазины, что позволяло обходить требования регулирования.

Следствие установило, что заемщикам начисляли ставки до 3,7% в день при допустимом уровне 0,3%.

«Используя безвыходное положение граждан, подозреваемый устанавливал завышенные процентные ставки, достигающие 3,7% в день, что в 12 раз превышало установленный предел», – собощили в АФМ.

Переплата в 7 раз

Так, при займе в 257 тыс. тенге на 10 дней клиент заплатил более 51 тыс. тенге вознаграждения, хотя по закону сумма не должна была превышать 7,7 тыс. тенге.

Общий преступный доход превысил 93 млн тенге. С санкции суда наложен арест на имущество подозреваемого — три автомобиля и квартиру. Ему избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. Уголовное дело уже направлено в суд.

В АФМ напоминают, что обращение к нелегальным кредиторам может привести к потере денег и имущества, и рекомендуют проверять наличие лицензии у таких организаций.