Перевод за границу завис в банке: какие документы помогут вернуть деньги в движение

Пользовательница Threads пожаловалась на задержку перевода за обучение в турецком университете через казахстанский банк. По ее словам, деньги не поступили получателю за две недели, а среди запрошенных документов оказался "паспорт получателя". В комментариях одни поддержали клиентку, другие напомнили, что проверка документов при международных переводах применяется в разных банках.

На что пожаловалась клиентка

Автор поста утверждает, что отправила деньги через SWIFT и рассчитывала на поступление оплаты в течение трех–пяти дней. Из-за задержки она опасается потерять место в университете.

Особенно ее возмутил запрос "паспорта получателя": по словам девушки, платеж предназначался вузу, а не физическому лицу.

“Я просила предоставить подтверждение отправки или данные для отслеживания перевода, но получала сообщения о регистрации обращения и необходимости ждать”, – заявила она.

К слову, это изложение ситуации со стороны клиентки. По опубликованной переписке нельзя установить, на каком этапе находится платеж, кто запросил дополнительные документы и чей именно паспорт требовался.

В комментариях мнения разделились

Часть участников обсуждения посоветовала воспользоваться другим банком. Автор ответила, что выбрала банк из-за предложения переводов без комиссии и теперь хочет вернуть деньги.

Однако другие пользователи обратили внимание: запрос документов не является особенностью одного банка.

Одна из участниц обсуждения рассказала, что столкнулась с похожей ситуацией:

“Когда переводила деньги из вьетнамского банка за обучение дочери в США, потребовались контракт, паспорт, сведения об университете и подтверждение легального происхождения средств, хотя я много лет обслуживалась в банке”.

Почему при переводе могут запросить документы

Проверка документов – стандартная часть международных банковских переводов. Она помогает уточнить участников операции, назначение платежа и основания для перечисления денег.

В официальной справке Freedom Bank среди документов для SWIFT-переводов указаны инвойсы и контракты. Банк также предупреждает, что при необходимости может запросить дополнительные сведения.

Сама система SWIFT объясняет: неполные данные о назначении платежа и необходимость проверки документов могут перевести операцию на ручное рассмотрение и увеличить срок зачисления.

“Сам запрос документов не свидетельствует о мошенничестве, а выбор другого банка не гарантирует отсутствия проверок. При этом стандартной процедурой является именно проверка платежа – не любая задержка и не любой запрос. Обоснованность требования "паспорта получателя", причины двухнедельного ожидания и качество ответов поддержки в этом конкретном случае требуют отдельного пояснения банка”, – комментирует наш финансовый эксперт Геннадий Савицкий.