Мошеннические схемы МФО в Казахстане: переплаты достигали 500%

В Казахстане продолжается расследование масштабной схемы мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности со стороны ряда микрофинансовых организаций (МФО), передает Finratings.kz.

По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), в результате противоправных действий более 327 тысяч граждан стали жертвами, а причинённый ущерб оценивается в 30 миллиардов тенге.

Фигуранты: известные МФО под следствием

Речь идёт о таких МФО, как «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит». Руководство этих организаций подозревается в создании сети взаимосвязанных компаний, которые вводили клиентов в заблуждение и вынуждали их выплачивать в разы больше от изначальной суммы займа.

Механика мошенничества: «гарантии» от смерти — по завышенным ценам

По информации АФМ, заемщики с просрочками по выплатам вынуждались заключать договоры гарантии с аффилированными структурами, включая «Hava Finance», «SF Offline» и «POS Credit». Причём в договоре указывалось, что ответственность гаранта наступает только в случае смерти заёмщика, однако при этом взималась значительная дополнительная плата, многократно превышающая тело кредита.

— В результате такой схемы граждане выплачивали в 3–5 раз больше суммы займа, — сообщили в АФМ.

Блокировка активов и аресты

Для защиты интересов пострадавших и пресечения дальнейшей деятельности, на счета указанных МФО наложен арест на сумму 1,8 млрд тенге, а также заблокирован кредитный портфель на 30 млрд тенге.

Организатор схемы заключён под стражу на два месяца, ведётся досудебное расследование. В отношении него также наложены аресты на два жилых дома и автомобили BMW X6 и Toyota Tundra на общую сумму 225 миллионов тенге.