Вам могут написать из налоговой: кто попадет под проверку переводов

В Казахстане наступает новый этап фискального контроля. 15 апреля 2026 года, банки второго уровня передадут в Комитет государственных доходов (КГД) данные о мобильных переводах граждан за первый квартал. Тысячам казахстанцев, чья активность на личных счетах напоминает бизнес-процессы, стоит приготовиться к официальным уведомлениям.

Кому именно придут уведомления

Уведомления от налоговых органов будут направляться не всем подряд, а только при одновременном выполнении сразу трех критериев, зафиксированных в течение трех месяцев подряд.

Речь идет о случаях, когда переводы поступают от 100 и более разных отправителей, такие операции повторяются ежемесячно на протяжении трёх месяцев, а их совокупный объём за этот период превышает 12 минимальных заработных плат — в 2026 году это 1 105 000 тенге.

Под внимание попадают не разовые переводы, а систематическая финансовая активность, которая может указывать на скрытую предпринимательскую деятельность.

В то же время в Комитете государственных доходов подчеркивают, что обычные переводы — от родственников, друзей или коллег — не являются объектом контроля. Подарки, материальная помощь или возврат долга не облагаются налогами и не вызывают вопросов со стороны государства.

До 15 апреля банки передадут данные: кому ждать уведомления от КГД

Подробнее ->

Сроки и алгоритм действий

Данные за январь–март будут обработаны КГД в ближайшее время. Уведомления поступят в личный кабинет eGov или в виде SMS с номера 1414.

После получения документа у гражданина есть ровно 30 рабочих дней на реакцию. Вариантов развития событий три:

Можно согласиться с выявленными нарушениями и устранить их, зарегистрировавшись как индивидуальный предприниматель, сдав отчетность и уплатив налоги.

Можно не согласиться и направить пояснение с доказательствами, что переводы не связаны с предпринимательской деятельностью (например, справки о родстве, договоры займа).

Также возможен частичный вариант, когда гражданин соглашается с частью претензий и поясняет остальное.

Если налоговый орган примет объяснения, вопрос будет закрыт. В противном случае возможна полноценная проверка. При игнорировании уведомления счета могут быть временно ограничены уже после истечения установленного срока.

Штрафы и последствия

Для тех, кто решит продолжить работу «в тени», предусмотрены серьезные последствия:

За работу без регистрации ИП

Для тех, кто ведет бизнес без регистрации ИП (статья 463 КоАП РК), первое же выявление подозрительной активности по критерию «100+ переводов» обернется штрафом в 15 МРП, что в 2026 году составляет 60 750 тенге. Но настоящие проблемы начинаются при повторном нарушении в течение года. В этом случае сумма мгновенно удваивается до 30 МРП (121 500 тенге). Более того, закон дает инспекторам право конфисковать не только полученную выручку, но и сам товар, послуживший поводом для переводов.

За работу без чеков и кассовой дисциплины

Если предприниматель зарегистрирован, но продолжает принимать оплату «на личную карту», скрывая обороты от кассового аппарата (статья 284 КоАП РК), государство проявляет относительную мягкость лишь в первый раз — нарушителю выносится официальное предупреждение. Но стоит попасться во второй раз в течение двенадцати месяцев, как ИП придется заплатить 15 МРП (60 750 тенге). Третий и каждый последующий случай невыдачи чека обойдутся уже в 30 МРП (121 500 тенге) за каждый зафиксированный эпизод.

За сокрытие доходов

Самые жесткие санкции предусмотрены за намеренное сокрытие объектов налогообложения (статья 275 КоАП РК). Здесь расчет идет не от абстрактных показателей, а от суммы реального дохода. При первом выявлении скрытых оборотов по банку, штраф составит 200% от суммы налогов, которые вы должны были уплатить. Если же ситуация повторится в течение года, карательная ставка вырастает до 300%.

Блокировка счетов

Завершает эту систему санкций статья 118 Налогового кодекса. Она дает налоговым органам право не ограничиваться штрафами, а блокировать все банковские счета налогоплательщика уже на 41-й рабочий день после игнорирования уведомления. 

Как избежать рисков и работать легально в 2026 году

На фоне ужесточения контроля легализация доходов перестает быть сложной процедурой и занимает всего несколько минут.

1. Зарегистрировать ИП через мобильное приложение банка.
2. Выбрать удобный налоговый режим.
3. Разделить личные деньги и бизнес. Принимайте оплату на бизнес-счет через QR-код и всегда выдавайте фискальный чек.

 Читайте также: 

Казахстанцам объяснили, какие депозиты застрахованы государством

Подробнее ->