Казахстанцев с несколькими картами начнут проверять банки

В Казахстане готовят новые правила финансового мониторинга, которые могут заметно изменить отношения банков с некоторыми клиентами.

Проект постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка предусматривает усиленный контроль за операциями, которые банки сочтут потенциально рискованными.

Речь идет не о новых штрафах или запретах для всех граждан. Однако отдельные категории клиентов могут столкнуться с дополнительными проверками, запросами документов и более пристальным вниманием со стороны банков.

Под особым контролем окажутся владельцы большого количества карт

Одно из самых заметных нововведений касается количества банковских карт.

Согласно проекту, повышенный уровень риска будут получать клиенты, у которых:

• открыто пять и более дебетных карт в одном банке;
• открыто десять и более дебетных карт в разных банках.

После этого финансовая организация сможет проводить углубленную проверку клиента, изучать происхождение денег и активнее отслеживать операции.

В последние годы подобные схемы часто использовались так называемыми "дропперами" – людьми, через счета которых проходят деньги мошенников.

Молодые казахстанцы тоже попали в фокус банков

Отдельное внимание банки должны уделять клиентам в возрасте от 14 до 25 лет.

“Риск может возникнуть, если по счету постоянно проходят переводы между физическими лицами, отсутствуют другие операции или фиксируются необычные транзакции. Также подозрение могут вызвать регулярные крупные пополнения мобильного номера и операции, нехарактерные для конкретного клиента”, – говорится в документе.

Фактически банки получают дополнительные инструменты для выявления схем обналичивания, дропперства и финансового мошенничества.

Банки начнут блокировать переводы в нелегальные казино

Еще одно важное изменение касается азартных игр.

Банки обяжут выявлять и блокировать переводы в адрес электронных казино, интернет-казино и букмекерских платформ, работающих вне казахстанского регулирования.

Под ограничения попадут и зарубежные игорные сервисы, которые не имеют необходимых лицензий в Казахстане.

Кроме того, проект предусматривает запрет переводов в пользу игорных операторов для лиц младше 21 года.

Что изменится для любителей криптовалют

Отдельный блок новых правил посвящен операциям с цифровыми активами.

“Банки должны будут выявлять переводы на криптовалютные площадки, которые не регулируются Национальным банком Казахстана или Международным финансовым центром "Астана". При крупных операциях на сумму от 7 миллионов тенге банки смогут требовать дополнительные документы и проверять происхождение средств”, – отмечается в проекте постановления.

Одновременно для лицензированных криптоплатформ МФЦА сохраняется возможность легальной работы через банковскую систему.

Нерезидентов будут проверять по биометрии

Также проект вводит дополнительные требования при открытии счетов иностранцам и электронным резидентам Казахстана.

Банки должны будут проводить биометрическую идентификацию клиентов и анализировать цели открытия счета.

Если финансовая организация посчитает клиента высокорисковым, его операции могут контролироваться более тщательно.

Главная цель изменений – борьба с финансовым мошенничеством, дропперскими схемами, незаконными казино и сомнительными криптовалютными операциями.

Читайте также: