В Казахстане банки проверят счета без коммуналки и налогов

Новое постановление подготовило Агентство по регулированию и развитию финансового рынка совместно с Национальным банком Республики Казахстан.

Главная идея – усилить контроль за операциями клиентов и движением денег.

Банки будут активнее анализировать счета. Внимание будут обращать на тех клиентов, у которых есть регулярные расходы, но нет привычных платежей, например, коммуналки или налогов. Такие операции могут признать подозрительными и начать дополнительную проверку.

Кроме того, банки смогут быстрее получать данные о клиентах из других финансовых организаций. Это упростит сбор информации и ускорит проверки.

Еще одно изменение – усиление роли автоматизированных систем.

“Банки и другие финансовые организации обязаны использовать цифровые инструменты для контроля операций”, – говорится в документе от 27 апреля.

Часть норм при этом временно смягчили – до июля 2026 года. Это касается доступа к системам и обмена данными.

Клиентам банков стоит помнить – любые нестандартные движения по счету могут привлечь внимание.

Напомним, с 1 апреля 2026 года казахстанские банки обязаны передавать данные о мобильных переводах в налоговую.

Ранее сообщалось, что теперь не все банки смогут одинаково работать с инвестиционными инструментами. 

Почему банки Казахстана до сих пор не запустили единый QR-код, читайте здесь.