Иностранцам упростят открытие банковских счетов в Казахстане

При этом базовые требования по идентификации и проверке клиентов сохранятся.

Что изменится для нерезидентов

Сейчас при открытии счета банк должен не только проверить документы иностранца и законность его пребывания в Казахстане, но и собрать дополнительную информацию о клиенте. В расширенном опроснике могут запрашиваться сведения о цели пребывания в стране и открытия счета, источниках денежных средств, предполагаемых международных переводах, наличии счетов в других банках и другие данные.

После внесения изменений такой расширенный перечень не будет обязательным для всех нерезидентов. Банк сможет ограничиться проверкой удостоверяющих личность документов, биометрической идентификацией и оценкой уровня риска клиента. При необходимости финансовая организация по-прежнему сможет запросить дополнительные документы и сведения.

Контроль за иностранцами с высоким риском сохранят

Упрощение процедуры не означает отмену финансового мониторинга. Для клиентов, которых банк отнесет к категории повышенного риска, будут применяться дополнительные меры проверки. Речь идет, в частности, об усиленной идентификации и мониторинге операций.

АРРФР ранее предлагало усилить контроль за высокорисковыми нерезидентами. Среди мер — ограничения на дистанционный выпуск и перевыпуск банковских карт, биометрическая идентификация и более тщательный мониторинг операций в первые месяцы обслуживания клиента. 

Биометрическая идентификация уже применяется при дистанционном установлении деловых отношений с клиентом путем открытия банковского счета. Соответствующие правила действуют с 12 июля 2026 года. 

Какие документы нужны иностранцу сейчас

На официальном портале Казахстана указано, что для открытия банковской карты иностранцу, как правило, необходимы загранпаспорт, ИИН, казахстанский номер телефона и документ, подтверждающий право находиться в стране. При этом конкретный перечень требований может отличаться в зависимости от банка.

Таким образом, предполагаемые изменения должны сократить объем информации, которую иностранцам необходимо предоставлять при стандартном открытии счета, но банки сохранят возможность проводить дополнительные проверки в зависимости от уровня риска клиента.