АЗРК ужесточает контроль над банками для борьбы с мошенничеством

Финансовый рынок Казахстана ждут важные изменения. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка разработало проект постановления, направленный на ужесточение контроля за банковской деятельностью. Документ уже вынесен на публичное обсуждение, и если его примут, банки обяжут внедрить новые меры по борьбе с незаконными операциями, передает Finratings.kz со ссылкой на портал «Открытые НПА»

Ужесточенные проверки и новые ограничения для клиентов банков

Проект постановления предусматривает усиленный мониторинг банковских клиентов, особенно нерезидентов Казахстана. Теперь им могут запретить устанавливать деловые отношения с банками дистанционно, выпуск и перевыпуск карт станет возможен только при личном присутствии, а подтверждение личности будет проходить через биометрию по фото паспорта.

Вводится принцип «одна платежная карта в одни руки», а первые три месяца после выпуска карты клиент будет находиться под особым контролем – банк тщательно отслеживает все входящие и исходящие транзакции.

Антифрод-центр и борьба с незаконными схемами

Особое внимание уделено взаимодействию банков с Антифрод-центром Национального банка. Система выявления и блокировки сомнительных операций будет усилена, что позволит ограничить незаконный оборот средств, деятельность финансовых пирамид и онлайн-казино.

Постановление разработано в рамках реализации Протокола заседания Координационного совета Казахстана по борьбе с преступностью и обеспечению правопорядка. Документ вынесен на публичное обсуждение, которое продлится до 14 апреля 2025 года и доступен на сайте Открытых НПА.