Афера года: алматинцы брали кредиты по подложным документам

В южной столице Казахстана через фиктивные пенсионные отчисления безработные и должники получали займы, оставив банкам невозвратные долги почти на 400 млн тенге. Под ударом оказалось руководство ТОО Comfort Time и целая сеть подконтрольных фирм, передает Finratings.kz со ссылкой на АФМ

По версии следствия, схема выглядела почти буднично: регистрировались компании-«пустышки», через которые людям оформляли фиктивные пенсионные отчисления.

“На бумаге кредиторы выглядели идеально – стабильная работа, официальный доход, благонадежный гражданин. На деле же это были безработные или люди с плохой кредитной историей. С такими «справками» банки без проблем одобряли займы”, – рассказали в пресс-службе агентства по финмониторингу.

За услугу организаторы брали с клиента до 10% от суммы кредита.

Дальше события развивались предсказуемо: получатели денег исчезали, а долги оседали на балансах банков. В общей сложности – 140 невозвратных кредитов почти на 400 миллионов тенге.

География аферы впечатляет: следы подобных сделок нашли не только в Алматы, но и в Астане, Шымкенте, а также в Жетысу, Абай, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.

“Проблема в том, что такие схемы не просто вредят банкам – они подрывают всю кредитную систему. Человек, оформивший поддельные справки, зачастую берет займы сразу в нескольких банках. В итоге нагрузка растет, а шансов вернуть деньги становится все меньше”, – пояснили специалисты ведомства .

Расследование продолжается. Подробности, как подчеркивают в АФМ, разглашать рано.

Читайте также: 

• В Кызылорде супруги провернули аферу с больничными кроватями
• Фейковые талоны и Instagram-магазин: в Астане раскрыли серию афер
• Микрозаймы без лицензии и фейковый СТО – в Костанае раскрыли аферу